“領導”讓你幫忙轉賬？“李鬼”轉向“精準施騙”

半月談記者 魯暢

(相關資料圖)

從操著濃重口音的“猜猜我是誰”，到發送短信稱“換號”順帶噓寒問暖，再到“復刻”領導朋友圈添加好友……詐騙分子一邊操著新話術、耍著新花招，一邊通過非法渠道獲取公民個人信息，實現從“廣撒網”向“精準施騙”轉向，有的案件有了AI深度偽裝技術的加持，令人防不勝防。

面對此類“李鬼”冒充熟人騙局，一方面要持續加強打擊和提醒防范，另一方面要努力鏟除此類詐騙行為所依賴的土壤。

冒充熟人詐騙，涉案金額普遍較高

“我是XX（某領導），這是我的新號碼，之前的已停用，請惠存！方便日后聯系，收到回復！”不久前，北京市民李先生收到“領導”發來的短信，他不假思索地更新了通訊錄信息，隨后通過了“領導”發來的微信好友驗證。

不久，“領導”以家里親戚公司需要經費周轉且自己身份不便為由，要求李先生先匯去一筆錢，自己同時將同等金額打到李先生賬戶上，并附上了一張銀行轉賬截圖。一想到“領導”有私事相求，而且只是“過一道手”的功夫，李先生不僅快速卸下防備，內心甚至還有點竊喜，馬上操作完成了轉賬。

結果可想而知，李先生的錢轉走了，“領導”的錢卻遲遲沒有到賬，他這才意識到上當受騙：轉賬截圖是合成的，再想聯系卻已經被微信拉黑，電話忙音……

這是一起典型的冒充熟人詐騙。“李鬼”領導膽大妄為，無孔不入。近期，從地方政府、公安部門到中國航空工業集團、中國兵器工業集團等央企，都頻發反詐提醒。

據半月談記者了解，某些政府部門領導蒙受被“冒充”困擾，只得群發信息進行辟謠；從多地警方披露的案例來看，有當事人給“領導”轉賬近百萬元；還有公司財務人員被“領導”要求給“客戶”打款，詐騙金額高達數百萬元。

北京市公安局朝陽分局反詐民警劉罡介紹，今年以來，朝陽分局反詐中心接到冒充熟人類警情300余起。與“刷單類”等詐騙相比，“冒充熟人”類詐騙涉案金額普遍較高，過程中騙子還會模仿領導口吻，使用“盡快”“馬上”“你辦事我放心”等命令、催促性詞語，營造緊張氣氛，并利用時間差降低當事人核實真偽的可能性。

“沉淀賬號”實為騙子“馬甲”

一些遭遇過冒充領導詐騙經歷的當事人，心中不免充滿疑問：騙子是怎么知道自己和“領導”有交集？

多位受訪反詐民警結合辦案經驗表示，一種情況是當事人的身份信息、手機號和通訊錄遭到泄露，通過黑灰產交易到了不法分子手中。在一些境外社交網站中，交換和買賣個人信息早已成為公開的秘密，不法人員對海量信息不斷豐富、比對，從姓名手機號到購物記錄、家庭住址，為“精準施騙”提供了更大可能性。

另一種情況是，受騙當事人社交軟件中的某個好友被盜號，或是平時不注意而添加的陌生好友，實際上是騙子用來施騙偽裝的“馬甲”。例如，有的不法分子長期潛伏在微信好友列表中，伺機更改頭像姓名，包裝好自己的朋友圈，突然發來的信息讓人第一時間難以識破。

在更為開放的社交軟件中，騙子可鉆的空子更多：在一起真實事件中，騙子關注到一位微博博主與好友互動頻繁，便如同螞蟻搬家一般將其好友發的微博內容接連復刻到自己的微博中，“更新”約一個月后，將頭像改為對方好友頭像，用戶名加了個“.”，然后通過私信方式向對方借錢。

冒充熟人詐騙成案時間有長有短，騙子往往“見人下菜碟”，針對不同施騙對象，前期投入多少時間成本、計劃騙多少錢，都可能經過篩選。

天津市反詐中心聯合360獵網平臺、天津軌道交通集團共同打造以“全民反詐、共同參與”為主題的地鐵反詐專列——“反詐號”李然 / 攝

對此，部分社交平臺加強了關注和打擊。微信安全中心信息顯示，今年初共計對3.5萬多個確認存在欺詐行為的賬號進行了階梯式處理；對1萬余個確認存在欺詐行為的微信群進行了限制群功能（封群）處理。

受騙者心態給了騙子可乘之機

北京中凱律師事務所律師厲彥杰認為，核實一個領導干部的身份并不難，可受騙人往往不去做這樣的事情。在很多受騙者看來，質疑領導身份是件極其不尊重對方的行為，如果弄錯了，還會有得罪領導的風險。正是這種想法，讓那些行騙者暢通無阻，屢屢得手。

多地警方在“以案釋騙”中都提到，在收到自稱是單位領導或熟人發來的好友邀請時要提高警惕，不貿然添加對方微信，如對方提出金錢方面的往來要求，一定要通過見面、電話等多種方式進行核實，避免造成個人信息泄露及財產損失。同時，部分企業也應制定詳細的財務審批規章制度，嚴密撥款流程，禁止利用社交軟件下達撥款指令，并加強印章管理。

從更深一層看，不少人潛意識中有通過金錢往來等形式“和領導拉近關系”的心態，而這種心態恰恰給予騙子精準收割的可乘之機。厲彥杰認為，提升防范意識，前提是不能把與“領導”間非正常的金錢往來當作是工作中的一種考驗，想象著幫了“領導”的忙，知道了“領導”的短，就成了“領導的自己人”。這種對于上下級、政商關系不正確的投機觀念，最終變成真金白銀的損失。

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