全球聚焦：農發行昭化區支行積極開展銀行結算賬戶防范電信網絡詐騙風險排查工作

【資料圖】

為進一步強化銀行結算賬戶電信網絡詐騙風險防控，落實營業機構結算賬戶管理責任，按照上級行要求，近日，農發行廣元市昭化區支行結合工作實際，成立風險排查工作小組，組織人員認真學習通知要求，對存量結算賬戶進行了全面排查，力爭從源頭遏制電信網絡詐騙風險。

精準排查存量賬戶風險。本次排查一是利用反洗錢系統對大額交易和可疑交易逐項排查分析，甄別有無異常交易;二是逐客戶翻閱賬戶資料、網銀資料，判斷企業網銀交易限額設置是否與其經營規模匹配;三是利用核心業務系統查詢賬戶交易明細，對賬戶資金快進快出、交易筆數短期內明顯增多、單位賬戶交易金額與其經營規模明顯不符等存在異常情況的賬戶及時與管戶客戶經理及企業逐一核實，確保資金支付清晰合理;四是加強線上渠道轉賬管理，對開戶之日起6個月內無交易記錄、客戶長期失聯的結算賬戶，暫停其非柜面業務。

源頭防控新開賬戶風險。對新開賬戶，該支行嚴格執行開戶前盡職調查制度，核查客戶身份信息的真實性、有效性，掌握企業經營狀況和開立賬戶的真實意圖，充分落實企業賬戶分級分類管理，根據客戶注冊資本、收入規模、現金流量等因素合理設置網銀轉賬限額，從源頭識別并管控風險賬戶。同時在開戶過程中，柜面人員與開戶企業會簽訂《關于買賣、轉借、轉租手機卡、銀行卡、身份證件對公賬戶等涉嫌違法犯罪告知書》，明確告知客戶出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶涉嫌違法犯罪公安機關將依法追究刑事責任。

結算賬戶作為金融活動資金收付結算的起點，是銀行最基礎的金融服務之一，也是防范金融風險的重要防線。下一步，該支行將繼續堅持“以客戶為中心”的服務宗旨，落實賬戶分級分類管理機制，采取差異化手段識別客戶身份，并在日常業務中加強風險監測，做好電信網絡新型詐騙反詐宣傳工作，筑牢金融業支付結算安全防線。(張莉)

關鍵詞：