今年以來，在外部沖突、美聯(lián)儲加息、疫情防控等因素的影響下，權(quán)益市場持續(xù)震蕩，很多投資者持倉頁里的基金幾乎“全軍覆沒”，明明為了“分散風(fēng)險”買了一大堆基金，等市場狂風(fēng)暴雨來臨時，卻發(fā)現(xiàn)買這么多基金根本不能分散風(fēng)險!問題出在哪兒?!
分散投資絕不是簡單地多買幾支基金。一個組合的均衡配置來自于底層個基在多種維度的平衡，包含了產(chǎn)品策略、行業(yè)板塊、投資風(fēng)格，基金經(jīng)理的能力圈以及這些維度所產(chǎn)生的超額收益的關(guān)聯(lián)性。
作為國內(nèi)首批獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的獨(dú)立三方機(jī)構(gòu)，由螞蟻集團(tuán)和全球頂級的資管機(jī)構(gòu)Vanguard共同孵化的先鋒領(lǐng)航投顧便是堅(jiān)持“均衡配置策略”中的一員。其在支付寶上線的基金投顧服務(wù)“幫你投”的所有策略組合，也都秉持均衡配置的原則，旨在通過多元化資產(chǎn)的分散配置對沖組合風(fēng)險，降低組合波動，提高整體勝率。
基于“均衡”原則,“幫你投”在為投資者進(jìn)行基金投顧組合制定時,會根據(jù)不同基金經(jīng)理的風(fēng)格、行業(yè)、資產(chǎn)大類進(jìn)行搭配,對基金進(jìn)行穿透分析,對行業(yè)和個股的集中度進(jìn)行把控。在整個投資過程中，“幫你投”使用其股東方之一Vanguard的獨(dú)家模型“VCMM全球資本市場模型”，對國內(nèi)外各大資產(chǎn)數(shù)據(jù)，包括利率、通脹、全球經(jīng)濟(jì)、全球股票、債券市場、商品市場、匯率等150個金融數(shù)據(jù)變量進(jìn)行分析和收益模擬，判斷各類主流市場的未來趨勢，同時運(yùn)用VAAM資產(chǎn)配置模型、TVAA時變模型等，計(jì)算出最合適用投資需求的基金組合，并對組合資產(chǎn)進(jìn)行實(shí)時跟蹤和研判，輔助動態(tài)化的調(diào)倉能力。
據(jù)了解，這套模型組合被運(yùn)用在Vanguard集團(tuán)全球3000萬投資者中,在過去20年為全球客戶賺取了超10萬億元的收益。
在過去的兩年時間，中證800漲17.33%，最大回撤-21.62%;滬深300漲15.34%，最大回撤-26.56%。而“幫你投”嚴(yán)守“均衡”策略，結(jié)合有效的資產(chǎn)配置及調(diào)倉操作，所有投資方案在回撤表現(xiàn)方面均優(yōu)于上述市場指數(shù)。
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
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