“技術(shù)流”轉(zhuǎn)化為“資金流” 建行北京市分行助力“專精特新”企業(yè)跑出“加速度”

中國網(wǎng)財經(jīng)3月28日訊(記者 曾薔 王金瑞)“專精特新”企業(yè)在我國經(jīng)濟社會發(fā)展中扮演日益重要的角色，大力發(fā)展“專精特新”中小企業(yè)成為貫徹新發(fā)展理念的重要內(nèi)容。截至目前，全國“專精特新”企業(yè)已有4萬多家，“小巨人”企業(yè)達(dá)4762家。

近期，中國網(wǎng)財經(jīng)記者就如何做好“專精特新”企業(yè)的金融支持采訪了建設(shè)銀行北京市分行。“建設(shè)銀行北京市分行深刻把握發(fā)展的階段性新特征新要求，在堅持把做實做強做優(yōu)實體經(jīng)濟作為主攻方向的要求下，圍繞‘專精特新’企業(yè)需求，創(chuàng)新服務(wù)模式，為科創(chuàng)企業(yè)量身定制金融服務(wù)方案，幫助企業(yè)將‘技術(shù)流’轉(zhuǎn)化為‘資金流’。”建設(shè)銀行北京市分行相關(guān)人員如是說道。

“技術(shù)流”轉(zhuǎn)化為“資金流”

“專精特新”中小企業(yè)是創(chuàng)新的生力軍，在加快解決“卡脖子”難題和“固鏈、補鏈、強鏈”過程中發(fā)揮著重要的作用。“專精特新”中小企業(yè)的發(fā)展離不開金融的支持。

建設(shè)銀行北京市分行相關(guān)人員介紹稱，該分行不斷摸索科創(chuàng)金融服務(wù)新模式，聚焦專精特新等科創(chuàng)重點企業(yè)，定期發(fā)布專精特新等科創(chuàng)目標(biāo)客戶名單，2021年，全行共走訪科創(chuàng)企業(yè)超過1萬戶。

中國網(wǎng)財經(jīng)記者了解到，某科技公司是建設(shè)銀行北京市分行服務(wù)的一家國家級專精特新“小巨人”企業(yè)，疫情期間，該企業(yè)快速響應(yīng)順義區(qū)政府需求，開發(fā)“疫控通”軟件為其提供防疫數(shù)據(jù)服務(wù)。建設(shè)銀行在對企業(yè)技術(shù)先進性及未來發(fā)展趨勢進行分析后，為其發(fā)放信用貸款1000萬元。

另外一家某基因檢測公司是北京市“專精特新”企業(yè)，2020年建設(shè)銀行北京市分行主動上門聯(lián)系，成為其首家授信銀行。當(dāng)時，該公司研發(fā)新型冠狀病毒核酸快速檢測試劑盒的核心試劑，急需資金投入。建設(shè)銀行北京市分行通過科技企業(yè)專屬評價體系，僅用4天時間就為公司辦理了200余萬元的小企業(yè)信用貸款，并執(zhí)行利率優(yōu)惠政策，為企業(yè)開辟了綠色通道。隨著公司進入快速成長階段，該分行針對企業(yè)日常資金需求，為其發(fā)放無抵押“善新貸”500萬元，并助力其走上發(fā)展快車道。

截至2021年底，北京共有10000多家科創(chuàng)企業(yè)獲得建設(shè)銀行金融服務(wù)；2000多家科創(chuàng)企業(yè)獲得建設(shè)銀行信貸資金支持近200億元，其中近200家“專精特新”企業(yè)獲得貸款支持；100多家科創(chuàng)企業(yè)與建設(shè)銀行開展股債聯(lián)動合作。

“股債聯(lián)動”模式精準(zhǔn)支持科創(chuàng)企業(yè)

“專精特新”中小企業(yè)是中小企業(yè)中的佼佼者，其專注于產(chǎn)業(yè)鏈上某個環(huán)節(jié)，聚焦核心主業(yè)，創(chuàng)新能力和抗風(fēng)險能力較強。不過，“專精特新”中小企業(yè)同樣面臨眾多中小企業(yè)融資共性難題。

談及“專精特新”企業(yè)融資難的原因，建設(shè)銀行北京市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人坦言：“不同于傳統(tǒng)企業(yè)，‘專精特新’企業(yè)等高新技術(shù)企業(yè)初創(chuàng)期一般輕資產(chǎn)運營，研發(fā)投入大、資金需求大，但輕資產(chǎn)、無傳統(tǒng)抵押物的特性使很多企業(yè)難以達(dá)到融資門檻，導(dǎo)致許多科創(chuàng)項目因缺乏資金而無法投入量產(chǎn)。”

“傳統(tǒng)信貸服務(wù)模式其實并不太適用于科創(chuàng)型企業(yè)。將眼光放長遠(yuǎn)，做企業(yè)的發(fā)展路上的同行者和培育者。”上述相關(guān)負(fù)責(zé)人進一步說道。建設(shè)銀行北京市分行針對科創(chuàng)企業(yè)獨有的發(fā)展特征打造金融服務(wù)模式，形成了傳統(tǒng)板塊、專業(yè)團隊、孵化平臺、投資板塊聯(lián)動發(fā)展、互為支撐的基本構(gòu)架，探索出獨具首都行特色的股債聯(lián)動模式。

據(jù)了解，建設(shè)銀行作為國家科技成果評價改革試點工作中唯一一家銀行金融機構(gòu)，為了解決科創(chuàng)企業(yè)融資難題創(chuàng)新推出了“科技企業(yè)創(chuàng)新能力評價體系”。在遵循信貸管理規(guī)律的前提下，“科創(chuàng)評價體系”圍繞科技企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)這一核心創(chuàng)新要素，運用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，以一系列量化指標(biāo)評價企業(yè)的持續(xù)創(chuàng)新能力，并對創(chuàng)新能力強、有市場潛力的企業(yè)給予差別化增信支持，解決科創(chuàng)企業(yè)僅憑財務(wù)指標(biāo)難以獲取銀行融資的困境。

產(chǎn)品方面，建設(shè)銀行北京市分行聚焦“專精特新”科創(chuàng)企業(yè)、國高新、村高新、金種子、展翼，創(chuàng)新“雙創(chuàng)云貸”、“科技創(chuàng)業(yè)貸”等產(chǎn)品，以“股債聯(lián)動”的模式精準(zhǔn)支持科創(chuàng)企業(yè)，為科創(chuàng)企業(yè)提供資金支持和股債聯(lián)動服務(wù)。

風(fēng)控方面，建設(shè)銀行北京市分行總結(jié)科創(chuàng)企業(yè)特點，設(shè)計了科創(chuàng)企業(yè)評價情況表，在貸前對企業(yè)進行畫像分析，貸中貸后借助風(fēng)險模型自動監(jiān)控企業(yè)經(jīng)營中涉及的關(guān)鍵指標(biāo)，做到企業(yè)信貸全流程風(fēng)控。

下一步，建設(shè)銀行北京市分行將在創(chuàng)新信貸產(chǎn)品、構(gòu)建科創(chuàng)企業(yè)全面服務(wù)生態(tài)的同時，繼續(xù)主動向科創(chuàng)型企業(yè)開放自己金融科技的生態(tài)場景、住房租賃等生態(tài)場景，讓這些科創(chuàng)企業(yè)的技術(shù)成果，在建設(shè)銀行的生態(tài)產(chǎn)品里轉(zhuǎn)化落地生根，支持成千上萬的科技企業(yè)將技術(shù)“軟實力”變成融資“硬通貨”。

關(guān)鍵詞： 北京市分行