據安徽高院公眾號消息 “投資紅酒”就可以成為會員，不僅有免費贈送小禮品，到期后還能返還本金及高額利息，真有這種好事？近日，天長市法院審結一起集資詐騙罪案件，依法判處被告人張某某、唐某等七人有期徒刑兩年至一年不等的刑罰，并處人民幣五萬元至三萬元不等的罰金。

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案情回顧——

2018年下半年，張某某、唐某想找掙快錢的路子，商定以“線下資金盤”的方式進行線下融資。兩人選中低成本但包裝顯檔次的紅酒為道具，張某某注冊成立南京某國際貿易有限公司，準備以公司名義銷售紅酒“融資”，同時尋找運作團隊。在朋友路某介紹下，張某某兩人認識了同樣想發展線下融資騙錢的孫某等三人。雙方一拍即合，張某某隨即成立南京某國際貿易有限公司天長分公司，租下該市某寫字樓，將集資行騙地點定在天長，孫某等三人介紹了何某負責實施集資詐騙的團隊運作。

“投資紅酒可以獲得高額返利！交保證金成為公司會員，一份會員保證金6400元，成為會員后購買紅酒有折扣，三個月后返還6400元保證金+2000元利息！”2018年12月起，何某安排業務員在該市市區發放廣告傳單，通過免費領取面條、洗衣液等小禮品的方式吸引老年人到寫字樓“聽課”，以公司名義虛構紅酒推銷項目，進行“投資紅酒返高利”的宣講。來“聽課”的老年人認為這是一場穩賺不虧的買賣，不光能領取到禮品，投資6400元還能在三個月后拿到2000元利息，比銀行利息高多了，什么都不用做就能“躺賺”。如此噱頭下，大家紛紛交錢當會員。截至2019年3月，張某某、何某等人累計騙取16名老年人推廣保證金合計人民幣18.22萬元。眼看約定的還款期限屆滿，“騙子”團隊卷款跑路，人去樓空。

案件審理——

2022年，該紅酒集資詐騙團伙歸案，七名被告人如實供述犯罪事實，張某某等五人為取得被害人諒解積極退贓、退賠。目前，被騙的老年人損失已全部賠償到位。

法院審理認為，被告人張某某、唐某等七人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，其行為構成集資詐騙罪，且屬數額較大。綜合考慮七名被告人的犯罪事實、情節、危害后果及悔罪表現，遂作出上述判決。

法官釋法——

投資有風險，掏錢需謹慎。本案被告人之所以能夠堂而皇之地實施非法集資犯罪，是實施了常見的騙術三步走。

第一步，披上"外衣"。以取得營業執照的公司做掩護，并以投資紅酒辦理會員的名義開展集資詐騙活動，為其違法犯罪披上了表象合法的“外衣”。第二步，拋出誘餌。他們將目標瞄準對市場新興經營模式識別能力不強的老年人，并通過贈予小禮品等形式吸引老年人來"聽課"。第三步，高利洗腦。他們對前來聽課的老年人輪番洗腦，大肆宣講“高額返利、穩賺不賠”，被洗腦的老年人紛紛解開了“錢袋子”，掏出自己積攢的養老錢。

近年來，以高額利息為誘餌，以投資紅酒、瓷器等產品為幌子詐騙老年人錢財的案件屢見不鮮。大家一定要警惕“甜言蜜語”、小恩小惠，切勿貪圖小利，為追求高額回報沖動“投資”，賠掉自己的積蓄。

關鍵詞： 集資詐騙 非法集資 集資詐騙罪