央行約談部分銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作服務(wù)

據(jù)中國(guó)人民銀行網(wǎng)站6月21日消息，為打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關(guān)部門(mén)就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問(wèn)題，約談了部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。

人民銀行有關(guān)部門(mén)指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶(hù)開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶(hù)，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路;要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力;要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測(cè)處置措施落實(shí)到位。

對(duì)此，農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等多家銀行以及支付寶均第一時(shí)間發(fā)布公告回應(yīng)稱(chēng)，絕不開(kāi)展、參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

最先回應(yīng)的是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，發(fā)布了《關(guān)于禁止使用我行服務(wù)用于比特幣等虛擬貨幣交易的聲明》并迅速?zèng)_上微博熱搜。該《聲明》指出，該行堅(jiān)決不開(kāi)展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶(hù)準(zhǔn)入，并將對(duì)客戶(hù)及資金交易加大排查和監(jiān)測(cè)力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶(hù)交易、終止客戶(hù)關(guān)系等措施，并及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門(mén)。

中國(guó)建設(shè)銀行也發(fā)布聲明強(qiáng)調(diào)“任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將在建設(shè)銀行開(kāi)立的賬戶(hù)用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)或銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)在建設(shè)銀行開(kāi)立的賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)與虛擬貨幣交易相關(guān)的資金”。

中國(guó)工商銀行稱(chēng)將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶(hù)交易、注銷(xiāo)賬戶(hù)等控制措施，并將相關(guān)信息報(bào)告有關(guān)部門(mén)。

支付寶表示，將繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶(hù)建立巡查制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即封堵;加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，嚴(yán)禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易，部署風(fēng)險(xiǎn)算法模型，加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè)，對(duì)嫌疑付款方風(fēng)險(xiǎn)提醒、收款方進(jìn)行限權(quán);此外，加強(qiáng)商戶(hù)管理，嚴(yán)禁虛擬貨幣商戶(hù)準(zhǔn)入，并持續(xù)對(duì)簽約商戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，一旦發(fā)現(xiàn)商戶(hù)從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單禁止后續(xù)合作。(記者 謝惠茜)

關(guān)鍵詞： 央行 銀行 虛擬貨幣 炒作