多家銀行陸續(xù)發(fā)布加強(qiáng)對信用卡規(guī)范管理的公告

繼中國銀行、郵儲銀行等多家銀行陸續(xù)發(fā)布加強(qiáng)對信用卡規(guī)范管理的公告后，日前，又有多家銀行陸續(xù)發(fā)布相關(guān)提示。 興業(yè)銀行、平安銀行發(fā)布公告稱，持卡人需規(guī)范用卡、合理消費(fèi)，不得虛假交易套現(xiàn)用卡，不得通過非正規(guī)交易渠道或虛假手段惡意套取銀行信貸資金、積分、權(quán)益等。同時，信用卡透支應(yīng)用于消費(fèi)領(lǐng)域，不得用于證券市場、生產(chǎn)經(jīng)營、房地產(chǎn)開發(fā)、投資等非消費(fèi)領(lǐng)域。

記者了解到，不少銀行機(jī)構(gòu)除了對資金用途、套現(xiàn)、套取積分和權(quán)益等行為進(jìn)行管控之外，還對一些信用風(fēng)險上升的客戶進(jìn)行了限制交易或降額的舉措，并針對虛擬貨幣交易進(jìn)行了重申。

如興業(yè)銀行表示，個人信用卡資金應(yīng)用于消費(fèi)領(lǐng)域，不得用于房地產(chǎn)、證券市場、投資理財、生產(chǎn)經(jīng)營等非消費(fèi)領(lǐng)域。同時，持卡人不得通過該行信用卡參與虛擬貨幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過該行信用卡劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。

平安銀行信用卡中心也表示，信用卡只限持卡人本人使用，不得出租、出借、轉(zhuǎn)賣、出售、購買信用卡或其賬戶，應(yīng)妥善保管好信用卡的密碼、卡片驗證碼、動態(tài)密碼等信息，勿主動泄露給他人，以避免因本人泄露導(dǎo)致的風(fēng)險和損失。

管控措施逐步升級

一旦持卡人信用卡交易出現(xiàn)監(jiān)管規(guī)定的或各銀行認(rèn)定的風(fēng)險特征時，銀行有權(quán)中止或終止信用卡的全部或部分功能。

如平安銀行信用卡將調(diào)整授信額度、鎖定賬戶、緊急止付、對商戶交易限額、套現(xiàn)治理等風(fēng)險管理措施，銀行持有要求持卡人提供消費(fèi)交易發(fā)票、消費(fèi)簽賬單等交易憑證的權(quán)利，以識別相關(guān)交易風(fēng)險。

如果持卡人違反信用卡活動相關(guān)規(guī)則，其間取得的所有權(quán)益、優(yōu)惠獎勵和活動禮品，銀行享有追償權(quán)，包括但不限于采取限制登錄、封禁賬號、撤銷活動資格、積分返還、收回禮品、取消優(yōu)惠、限制卡片使用等措施，并保留追究相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)利。

關(guān)鍵詞： 信用卡 規(guī)范管理 虛假交易 套現(xiàn)用卡